Bab 4 · Duit Masuk
Untung vs Tunai: kenapa kedai laku boleh kehabisan duit
Warung penuh, jualan naik, buku kata untung. Tapi hujung minggu, duit dalam laci tak cukup nak bayar pembekal. Ini bukan nasib malang. Ini beza antara untung dan tunai.
In English
Profit is an opinion; cash is a fact. A business can report a profit and still run out of cash in the same month, because sales are counted when you make them but cash arrives only when customers pay, while stock and suppliers take cash first. Ask for deposits, collect on time, and keep a rolling 13-week cash forecast.
Untung itu pendapat, tunai itu fakta
Untung ialah jualan tolak kos yang sudah berlaku, walaupun duitnya belum masuk. Tunai ialah duit yang betul-betul ada di bank atau laci hari ini. Kedua-duanya penting, tapi yang bayar sewa, gaji dan pembekal ialah tunai.
Tiga perkara biasa yang buat untung dan tunai berpisah:
- Jualan secara kredit. Tempahan katering dibayar dua minggu kemudian. Untung sudah dikira, duit belum masuk.
- Stok yang tersimpan. Bahan mentah dibeli hari ini dengan tunai, tapi hanya jadi jualan bila dimasak dan laku.
- Pinjaman. Wang pinjaman menambah tunai tapi bukan untung, dan bayaran balik pokok mengurangkan tunai tanpa muncul sebagai kos.
Contoh mudah (angka rekaan)
Minggu ini warung dapat tempahan katering RM1,200, dibayar 14 hari lagi. Bahan dan upah sambilan untuk tempahan itu RM700, dibayar hari ini.
| Untung minggu ini | +RM500 |
|---|---|
| Tunai minggu ini | −RM700 |
Di atas kertas anda untung. Di dalam laci anda kurang RM700. Kalau sewa jatuh tempoh minggu yang sama, masalah bermula.
Tiga tabiat untuk jaga tunai
1. Minta deposit sebelum beli bahan
Untuk kerja tempahan, deposit 30-50% ialah amalan biasa. Duit pelanggan patut membiayai kerja pelanggan, bukan duit simpanan anda.
2. Kutip ikut tarikh, dengan nama orang yang bertanggungjawab
Senaraikan siapa berhutang, berapa, dan bila jatuh tempoh. Hutang yang tiada "tuan" untuk mengutipnya biasanya lewat. Invois pada hari yang sama kerja siap.
3. Unjuran tunai 13 minggu, dikemas kini setiap minggu
Tulis duit masuk dan duit keluar yang dijangka untuk 13 minggu ke depan, guna tarikh kutipan yang realistik. Jurang tunai yang nampak lima minggu awal boleh diselesaikan dengan tenang. Yang nampak esok pagi jadi kecemasan.
Dalam DreamBiz
Aira, banker comel kita, menunjukkan unjuran tunai sebelum anda tekan Jalankan Minggu Ini, dan memberi amaran kalau ada jurang tunai di depan. Laporan mingguan pula menerangkan kenapa untung minggu itu tak sama dengan perubahan tunai: stok di rak, hutang pelanggan, bayaran pembekal dan pinjaman, sampai angkanya seimbang. Dalam Bab 4 (Duit Masuk), anda tetapkan sendiri peratus deposit katering di tab Sistem → Polisi.